Ventillösung für Banken
Das Akkreditiv (Letter of Credit, L/C) ist das klassische Produkt der Banken für ereignisbasierte Zug-um-Zug Zahlungen im internationalen Handel. Der dahinterliegende Prozess ist auch heute noch sehr aufwändig und manuell.
Oft steht der interne Aufwand einer Bank in keiner Relation zum Ertrag. Vor allem kleine Handelsvolumen unter 1 Mio. EUR sind für Banken nicht attraktiv. In 45% der Fälle wird eine angefragte Handelsabsicherung im KMU Bereich abgewiesen. Der Handelsvorgang findet dann laut einer Studie des ICC oftmals aufgrund mangelnder Alternativen gar nicht statt. Wachstum der Unternehmen wird verhindert. Abgelehnte Akkreditive belasten die Beziehung zwischen Bank und Kunde.
Bis zu 45 % der Anträge auf Handelsfinanzierung für KMU werden abgelehnt.
Erhöhen Sie die Kundenbindung und Profitabilität durch die Nutzung von Cargodian.
Ergänzen Sie Ihr Produktportfolio zur internationalen Handelsfinanzierung
Jedes abgelehnte Akkreditiv ist in mehrfacher Hinsicht ein Dämpfer für Ihre Kunden aber auch für Ihre Bank: Dringend benötigte Ware kann nicht eingekauft werden und verhindert das Wachstum Ihres Kunden. Zudem wird die Kundenbeziehung belastet.
Bieten Sie Ihren Kunden eine Lösung an und festigen Sie Ihre Kundenbindung auch wenn
- das Kreditlimit erschöpft ist,
- die Bonität des Kunden ein Akkreditiv nicht unterstützt oder
- der Ertrag und die Kosten eines Akkreditivs für die Bank nicht in einem wirtschaftlichen Verhältnis stehen.
Konkurrenzlose Ergänzung in der internationalen Handelsfinanzierung
Cargodian tritt als Zwischenhändler (im sog. Streckengeschäft) in den Handel ein und bietet keine Handelsfinanzierung an. Der Vorteil dieses Geschäftsmodells liegt darin, dass Cargodian den Handel sehr schnell durchführen kann und hierbei die Kontrolle über die Ware erlangt. Ein Akkreditiv ist nicht notwendig. Cargodian kontrolliert damit jeden einzelnen Schritt von der Auslieferung bis hin zur Lieferung.
Der Eintritt von Cargodian in den Handel sichert Ihren Kunden gegenüber seinem Handelspartner ab, ohne dass er seine Kundenbeziehung verliert. Cargodian agiert nur passiv im Hintergrund als Wächter der Ware und Zahlungsflüsse: „The Guardian of Cargo“.
Anstelle einer Vorfinanzierung des gesamten Handelsvorgangs erfolgen mehrere Teilzahlungen, in Abhängigkeit vom Lieferfortschritt, an Cargodian.
Cargodian stellt sicher, dass die Zahlung an den Lieferanten nur bei bestimmten und geprüften Ereignissen erfolgt. Damit vermeidet Ihr Kunde die Risiken einer Vorauskasse an den Lieferanten.
Der gesamte Geldfluss des Handelsvorgangs erfolgt weiterhin über das Konto Ihres Kunden. Ihre Bank kann in Zusammenarbeit mit Cargodian die hauseigenen Handelsfinanzierungsprodukte anbieten, ohne sich selbst um den Handel kümmern zu müssen: Eine echte Alternative zum Akkreditiv.
Gemeinsam bieten wir eine individuelle Ergänzung zu den Handelsfinanzierungsprodukten Ihrer Bank an.
Ihr Kunde steht im Mittelpunkt
Vorteile für die Bank:
- Festigen Sie die Kundenbeziehung und bieten Sie Ihren Kunden die besten Lösungen.
- Begleiten Sie Ihre Kunden auf deren Wachstumskurs.
- Das gesamte Handelsvolumen wird weiterhin über die Bank abgewickelt.
- Finanzierungen und Kredite mit dem Kunden bleiben in Ihrer Hand.
- Anzahlungen Ihres Kunden kann über vordefinierte Finanzierungsmodelle zwischen der Bank und Cargodian schnell abgewickelt werden und verschafft dem Kunden benötigte Liquidität.
- Zufriedene Kunden durch schnelle Unterstützung in der Realisierung eines Handelsgeschäfts.
- Provisionseinnahmen bei gleichzeitiger Eliminierung der Aufwände für kleine Akkreditive.
Eine echte Win-Win-Situation für Bank, Kunde und Cargodian.
